Traden met leverage of een hefboom: Ultieme Uitleg (2023)

Een hefboom (in trading termen ook vaak leverage genoemd) zorgt ervoor dat je een trade kan openen met meer geld dan je zelf daadwerkelijk inlegt. Leverage traden is een krachtig middel om grotere posities te openen tijdens het traden, maar je moet er ook mee opletten. Want de verliezen kunnen hierdoor ook sneller oplopen. In dit artikel leg ik je alles uit over het (day)traden met een hefboom. Laten we beginnen.

De volgende onderwerpen komen aan bod:

• Wat is leverage traden?
• Wat is margin trading?
• Hoe werkt leverage trading?
• Hier kun je in traden met een hefboom
• Waar kun je traden met leverage? (+ Gratis Oefenen)
• Leverage berekenen
• De voordelen van Leverage Traden
• Nadelen & Risico’s
• De Naakte Waarheid van Traden met een Hefboom
• Leverage traden: Conclusie
• Veelgestelde vragen

Wat is Leverage Traden?

Leverage traden maakt het mogelijk om een aandeel te kopen of verkopen voor meer geld dan je zelf daadwerkelijk bezit. Een voorbeeld. Als je 100 euro hebt, en je koopt aandelen met een leverage van 1 op 20, kun je dus aandelen kopen ter waarde van 2000 euro. Waardoor een relatief kleine schommeling in de prijs al een mooie winst kan opleveren.

Dit klinkt heel mooi, en dat is het ook, maar het heeft ook een andere kant. Want door de hoge bedragen die je gebruikt, kan het ook snel tegen je keren. Waardoor je ook snel grotere verliezen kan maken.

Mensen leggen leverage ook vaak uit als een middel om je positie goedkoper te maken. Je hebt namelijk veel minder inleg nodig om de voor jou benodigde aandelen te kopen.

Wat is Margin Trading?

Wanneer je zoekt naar leverage traden komt je ook al snel de term ‘Margin Trading’ tegen. Dit zijn eigenlijk een beetje dezelfde dingen. Margin trading betekent dat je trade met geleend geld. Eigenlijk wat je ook doet met leverage. Wanneer je een trade opent met leverage trade je als het ware ook met geld dat je leent van een broker.

Bij margin trading kun je ook op een andere manier traden met een hefboom. Namelijk door een margin account te openen. Dit houdt in dat je bij een broker een account koopt voor 500 dollar. Daarna mag je met dit account traden met een bedrag van 14.000 dollar.

Het mooie aan traden met een margin account is dat je nooit meer geld kunt verliezen dan je zelf hebt ingelegd. Je mag vaak zelfs iets meer verliezen dan je eigenlijk hebt betaald. Ook in Nederland kun je traden met een margin account, ik doe dat bijvoorbeeld via Tradenet.

Hoe werkt leverage traden?

Goed, leverage traden kan nogal ingewikkeld overkomen als je er net voor het eerst van hebt gehoord. Het is best simpel, maar je moet het wel even snappen. Hieronder geef ik een voorbeeld.

Dit is wanneer je een trade doet zonder het gebruik van een hefboom/leverage:

Stel je hebt 2000 euro ter beschikking om mee te traden. Daarmee koop je 10 aandelen Apple van 200 euro. De prijs van het aandeel Apple stijgt na je aankoop naar 220 Euro. Daardoor maak je een winst van 10 x 20 (de winst per aandeel) = 200 euro. Hoppa!

In procenten heb je dan een winst van 10% gemaakt.

Als het aandeel was gedaald naar 180 euro had je dan juist 200 euro (ook 10%) verloren.

Nu doen we dezelfde trade, maar dan met een leverage van 1 op 5. Daardoor wordt de inleg die nodig is om de aandelen te kopen een stuk lager. Namelijk 2000/5 = 400 euro. Ook hier stijgt het aandeel van Apple naar 220 euro. Daardoor maak je wederom een winst van 200 euro. Alleen wel met een veel kleinere inleg van maar 400 euro. Dat betekent dat je procentueel 50% winst hebt gemaakt op je inleg. Dat is een flink verschil met het traden zonder een hefboom.

Hier kun je in traden met een hefboom

Traden met een hefboom is risicovoller dan traden zonder hefboom. Omdat het risico bij deze vorm van traden hoger ligt, heeft de European Securities and Markets Authority (ESMA) een paar jaar geleden regels opgesteld. Per instrument is er een maximale leverage die je mag gebruiken. Dit zijn de instrumenten met hun maximale leverage:

• Forex paren (30:1)
• Kleinere valuta paren, goud en grote indexen (20:1)
• Grondstoffen anders dan goed en kleinere indexen (10:1)
• Individuele aandelen (5:1)
• Cryptocurrencies (2:1)

Tussen de instrumenten zit aardig wat verschil als het aankomt op de maximale hefboom die je mag gebruiken. Dat heeft onder andere te maken met de volatiliteit. Oftewel: hoe veel beweegt de prijs van een aandeel.

Bij forex paren is de prijsbeweging vaak maar heel klein. Dat gaat vaak over centen, daardoor is het gerechtvaardigd om daar een grotere maximale leverage te gebruiken. Bij Crypto is er juist vaak heel veel volatiliteit, daardoor is een grote leverage daar niet nodig.

Waar kun je traden met leverage? (+ Gratis Oefenen)

Het is bij veel online brokers mogelijk om te traden met leverage. Dit wordt vaak gedaan in de vorm van CFD’s. Maar het kan ook in de vorm van een margin account. Hieronder staan de brokers waarbij je kan traden met een hefboom:

• Plus500 – CFD’s
• Tradenet – Margin account
• Colmex Pro – CFD’s

Ik raad je aan om bij alle brokers een demo account aan te maken. Zo kun je eerst oefenen met het traden met leverage, voordat je dit met echt geld doet. Ook kun je doormiddel van een demo account kijken of een broker bij je past, zodat je niet later weer hoeft te switchen naar een andere broker.

Leverage Berekenen

Als je een trade wil plaatsen is het belangrijk om te weten hoeveel geld je nodig hebt om in een positie in te stappen. Daarvoor heb je online ontzettend veel verschillende tools voor tot je beschikking.

Ik heb alvast het uitzoek werk voor je gedaan. Ik gebruik zelf de trading calculator van Admiral Markets. Het is een makkelijke online tool waarbij je via hun website je positie en alles daaromheen kunt invullen. Daaruit rolt precies je marge en de winst die je veilig stelt als de trade loopt zoals je het had gepland.

Voordelen

Er kleven een paar nadelen aan het traden met leverage. Voordat ik die ga uitlichten, leg ik je eerst uit wat nou de voordelen zijn. Eigenlijk zijn de voordelen net al voorbij gekomen. Maar nu in het kort.

Het grootste voordeel is dat je met een kleinere inleg een grotere positie kan innemen. Als je bijvoorbeeld trade met een leverage van 1 op 10. Betekent het dat je met 2000 euro een trade kan plaatsen van 20.000 euro.

Wat hierdoor ook een voordeel is, is dat je door relatief kleine prijsschommelingen al een mooie winst kan behalen. Maar let op: je kan dus ook snel meer verlies maken! Daarover meer bij de nadelen hieronder.

Nadelen & Risico’s

De mogelijkheden van leverage traden zijn nu duidelijk. Het is natuurlijk erg fijn dat je hierdoor grotere posities kan openen dan je normaal zou kunnen. Maar er kleven ook een paar belangrijke nadelen aan, die je goed moet begrijpen voordat je eventueel begint met leverage traden.

De mogelijkheid bestaat dat je meer geld verliest dan je initiële inleg. Dit komt ook door het hefboomeffect. Wanneer je bijvoorbeeld werkt met een leverage van 1 op 10, en je legt zelf 2000 euro in. Kun je daarmee dus een positie van 2000 x 10 = 20.000 euro openen. Maar als je positie dan met 2000 euro daalt, is je geld op. Finner heeft en goed artikel geschreven over de gevaren van CFD’s en leverage.

Zodra je positie daalt met het bedrag van je initiële inleg, ben je simpelweg je geld kwijt. Dat is dus absoluut iets waar je mee moet oppassen.

Er zijn gelukkig wel genoeg manieren om het risico hiervan te verminderen. Zoals het gebruik van een stop loss order.

De naakte waarheid van traden met een hefboom

Goed. Hopelijk heb je wat gehad aan deze uitleg over leverage traden. Je weet nu wat het precies inhoudt, wat de voordelen en de nadelen zijn en welke risico’s er aan vast zitten.

Toch is er nog één ding dat ik je hierover wil meegeven. Het ziet er natuurlijk aantrekkelijk uit om te traden met leverage. Maar de brokers die dit aanbieden geven ook allemaal een disclaimer erbij dat het grootste deel van de mensen geld verliest met traden in CFD’s.

Daarom is het belangrijk om voor jezelf na te gaan of je het grote risico op verlies kunt permitteren. Ik zou daarom ook altijd voor een langere periode eerst oefenen met een demo account voordat je overstapt op het echte werk.

Leverage traden: Conclusie

Je weet nu wat leverage traden inhoudt en wat de mogelijkheden zijn. Het is zeker niet iets wat je op de dolle pof moet proberen. Je moet je echt goed inlezen, oefenen en proberen voordat je aan de slag gaat met echt geld. Je kunt meer winst maken als je met leverage tradet, maar ook meer verlies. Dat is iets wat je altijd moet onthouden als je hiermee aan de slag gaat.

Veelgestelde vragen over leverage traden